Transmission & Succession
Sans anticipation, les droits de succession peuvent manger jusqu'à 45 % de ce que vous laissez. Chaque année gagnée en préparation, c'est des dizaines de milliers d'euros économisés pour vos enfants.
Transmettre, c'est l'angle mort de beaucoup de patrimoines bien gérés. Les abattements parent-enfant se renouvellent tous les 15 ans, l'assurance-vie a son propre régime, le pacte Dutreil protège l'entreprise : chaque outil a son timing. On les orchestre pour que votre patrimoine arrive chez les bonnes personnes, dans les bonnes proportions, avec le moins de frottement fiscal possible.
Les avantages de notre accompagnement
Audit successoral
Simulation de ce que paieraient vos héritiers si la succession s'ouvrait aujourd'hui. Souvent un réveil utile.
Donations optimisées
Abattements renouvelables tous les 15 ans, démembrement, donation-partage : on utilise les bons outils au bon moment.
Protection du conjoint
Donation au dernier vivant, changement de régime matrimonial, clause bénéficiaire. Le conjoint survivant ne doit pas se retrouver exposé.
Équité familiale
Famille recomposée, enfants d'un premier lit, différences de situation : on construit une répartition qui tient dans la durée.
Vous êtes concerné si...
Vous voulez transmettre à vos enfants ou petits-enfants sans que l'administration en prenne trop.
Vous n'avez jamais fait de donation et vous ignorez les abattements auxquels vous avez droit.
Famille recomposée, enfants mineurs, concubin non marié : votre situation ne rentre pas dans la succession standard.
Vous êtes chef d'entreprise et la transmission de votre société se prépare.
Transmettre ne s'improvise pas. Chaque année d'anticipation, c'est des dizaines de milliers d'euros gagnés pour ceux qui restent.
Notre approche
Audit successoral
Nous réalisons un audit successoral complet qui simule les conséquences fiscales et civiles d'une succession en l'état actuel. Cette projection met en lumière les enjeux : montant des droits de succession, protection du conjoint survivant, répartition entre héritiers, sort des biens professionnels.
Stratégie de transmission
Nous élaborons ensuite une stratégie de transmission progressive et optimisée, en exploitant les mécanismes juridiques et fiscaux disponibles : donations en pleine propriété ou démembrées, assurance-vie, SCI familiale, pacte Dutreil pour les entreprises, ou encore le mandat de protection future.
Calibrage et protection
Chaque solution est calibrée pour respecter vos souhaits de répartition tout en minimisant la charge fiscale globale. Nous veillons particulièrement à la protection du conjoint survivant et à l'équité entre les héritiers, en tenant compte des spécificités de votre situation familiale.
Mise en œuvre notariale
Nous travaillons en étroite collaboration avec votre notaire pour la mise en œuvre des actes nécessaires. Notre rôle est d'apporter une vision stratégique globale qui dépasse le cadre strictement notarial, en intégrant les dimensions financière, fiscale et assurantielle.
Questions fréquentes
Les réponses aux questions que se posent nos clients.
Expertises complémentaires
Découvrez nos autres domaines d'intervention pour une approche patrimoniale globale.
Parlons de votre situation
Anticipez votre transmission